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펀드가입 절차안내

펀드 가입시 필요한 서류와 절차에 대해 알아보실 수 있습니다.

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방문가입절차

가입전

준비물 : 신분증, 도장(혹은 서명), 투자자금

가입순서

  1. 01 판매회사 방문하기 (은행, 증권회사, 보험회사)

    판매회사를 고르는 요령

    • 1. 특정회사 펀드 위주로 추천하는 회사(X)
    • 2. 수익률 위주로 펀드를 추천하는 회사(X)
    • 1. 자산설계 관점에서 상담하는 회사(O)
    • 2. 무리한 판매 캠페인을 하지 않는 회사(O)
  2. 02 펀드선택을 위해 판매직원과 상담하기

    무엇을 상담해야 할까요?

    투자목적과 위험성향을 파악한다.

    자신에게 알맞은 펀드유형과 포트폴리오을 구성한다.

  3. 03 가입할 펀드를 선택하기

    무엇을 상담해야 할까요?

    자산운용회사의 운용능력과 펀드의 운용전략과 특징.

    그리고 펀드의 비용(다른 펀드와 비교)을 확인하여야 한다.

  4. 04 투자설명서를 교부 받고 주요내용을 확인하기
    (판매직원의 실명이 기재된 요약핵심설명서도 함께 수령)

    투자설명서에서 꼭 체크해야 할 사항

    • - 펀드 이름, 유형
    • - 과거 수익률
    • - 규모와 기간
    • - 운용전략과 투자대상
    • - 펀드의 위험
    • - 비용(수수료/보수)
    • - 자산운용회사 [유행을 쫓아 펀드를 많이 만드는
      회사보다 일정 자산규모 이상의 펀드를 오래,
      안정적으로 운용하고 있는 회사]
    • - 환매 제한기간 및 환매수수료
  5. 05 거래계좌를 개설, 자금을 입금하기

온라인/전화 가입절차

온라인 또는 전화를 통한 펀드가입시에는 투자설명서 수령 및 주요내용 확인과 관련하여 다음의 사항에 유의해야 합니다.
다만, 펀드가입 전에 미리 계좌가 개설되어 있어야 하며, 온라인을 통한 펀드 가입시에는 공인인증서 발급 등 별도의 절차가 필요합니다.
※ 자세한 사항은 판매회사에 문의하시면 됩니다.

온라인을 통한 펀드 가입시
  1. 01 투자설명서 수령

    관련화면 조회 또는
    파일 다운로드

  2. 02 투자설명서 주요내용 확인

    펀드 가입화면에 게시된 투자설명서의
    주요내용을 반드시 읽어본다.

  3. 03 제공 및 설명사실에 대한 고객 확인

    ‘제공받고 □, 설명들었음 □’
    □에 클릭하고, 전자서명 비밀번호를 입력한다.

전화를 통한 펀드 가입시
  1. 01 투자설명서 수령

    우편 또는 이메일

  2. 02 투자설명서 주요내용 확인

    전화로 주요내용에 대한 설명을 듣는다.

  3. 03 제공 및 설명사실에 대한 고객 확인

    판매회사의 전화확인에 응답한다.

펀드 고르는 방법

  • ① 재무상태 파악 ← 수입과 지출 >> 여윳돈 파악
  • ② 투자목표/기간확인 ← 결혼자금 (3년후), 주택마련 (6년후), 노후대비(30년후), 자녀교육비 (10년후)
  • ③ 위험성향 파악 ← 위험 선호형, 위험중립형, 위험기피형
  • ④ 펀드유형 결정 ← <주식형> <채권형> <파생상품>
  • ⑤ 가입할 펀드 선택

펀드 관리하는 방법

펀드에 가입한 후에는

  • ① 수익률이 얼마나 되는지
  • ② 더 투자할 것인지
  • ③ 환매는 언제 할 것인지 등을 판단하기 위해 운용내용을 수시로 확인해 보아야 합니다.

살펴보아야 할 중요한 사항은 다음과 같습니다.

- 가입 후 현재까지의 투자성과

- 가입펀드의 자산구성내역(포트폴리오)

- 펀드 결산시의 결산수익률 및 재투자 내용

- 기타 운용전문인력의 변경 등

*각 펀드별 자산운용보고서가 3개월마다 공시 (MMF는 1개월마다)